инвестирование - Ваше Портфолио С Избыточным Весом?





--- 4 способа связаться с клиентами в LinkedIn


--- Что Же Финансовыми Консультантами Делать?

С течением времени, состав вашего портфеля изменяются в различных отраслях и акции выглядели лучше или хуже, чем на рынке. Ваш оригинальный хорошо запланировано выделение портфель, в котором самые эффективные акции или etf становятся более сильно утяжеленной частью вашего портфеля. Тогда акции, которые имеют низкие результаты составляют менее от общего объема своего портфеля. Это очень непривлекательным и нездоровым - формы для портфеля, чтобы быть В, И это сигнал, что пришло время внести некоторые коррективы.
Вам на время ScaleAs проходит, она станет необходимой для инвесторов пересмотреть распределение своего портфеля . Избыточный вес в некоторых секторах не может быть лучшей стратегии. Запасы не увеличиваются в стоимости с той же скоростью. Одной категории активов может более ценить, вызывая дисбаланс в своем первоначальном распределении. В исследовании 2000 года Ибботсон и Каплан, распределение активов объясняет 93. 6% вариабельности показателей актива . Размещение ваших активов в правом секторе приводит к приобретение данного сектора в своем портфеле.
С течением времени, один сектор станет лидером, а другой будет лагать. Например, в разгар бума доткомов, технологии возвращено 66. 69%, а потребительских товаров потеряли 14. 49%. В этом случае Ваш портфель был бы перевес в технологическом секторе. В 2000 году, как бум доткомов закончился, потребительских товаров поставлено 26. 04% возврата и технологии потеряли 42. 04%. Если вам отрегулировать вес технологии и увеличили удельный вес потребительских товаров, ваш портфель будет вас поблагодарила. Регулируя свой портфель, чтобы снизить свой избыточный вес, как правило, приводит к успеху. (Подробнее об дотком бума и спада на рынке падает Учебник. )
Итак, как вы можете сказать, если ваш портфель из равновесия? Лучшее место, чтобы начать с вашей первоначальной оценки рынка, что привело вас к форме Вашего текущего распределения портфеля . Некоторые вопросы, котор нужно спросить:
Что изменилось с вашей оценки экономики, деловой активности и рынка? Если Ваша оценка не изменилась, то вес вашего портфеля должна меняться.
Каков текущий уровень риска в вашем портфеле, и как она изменилась с момента последней оценки? Если риск увеличился за вашим уровнем комфорта, это время, чтобы скорректировать свои выделения, чтобы довести риск до уровней, которые являются более нормальный. Часто, когда сектора резко возросла, это увеличивает риск того, что вы можете потерять много или все, что вы наработали. Уменьшение этого лишнего веса за счет продажи части этих ценных бумаг, могут помочь снизить риск в портфеле.
Имеет великолепные показатели одного или нескольких акций вызвал свой портфель, чтобы быть менее диверсифицированной, увеличивая свою зависимость от производительности несколько акций? Диверсификация-способ распределения риска по классам активов . Как ваше портфолио весит на одну или несколько акций, первая-уровень диверсификации обвалился. (Узнайте, как найти правильный баланс диверсификации в предисловии к диверсификации. )
Если ответ на любой из этих вопросов приведет вас к вывод ваш портфель имеет лишний вес, пора перераспределить путем продажи часть доли ценных бумаг, которые показали хорошие результаты и положить, что деньги в акции или фонды, которые имеют наибольший потенциал, чтобы превзойти в будущем.
Когда сделать портфолио AdjustmentAn избыточным весом требует решения неэффективные акции или etf, а также тем, что ваши лучшие исполнители. Акции и etfs не растут с той же скоростью. Одной категории активов может подорожать более вызывает дисбаланс от вашего первоначального распределения.
Когда вы делаете корректировку, признать, что вы будете иметь дело с неблагополучных акций или etf, а также самые эффективные акции или etf.
Для убыточных акций и индексных фондов, ниже приведены некоторые вопросы вы должны задать:
Есть ли проблемы с компании отсутствует заработок или ожидания дохода?
Есть ли изменения в управлении, которые вызывают обеспокоенность?
Это сектор, вероятно, продолжит работать плохо в следующем году?
Для лучшего выполнения акции или etf, здесь некоторые вопросы вы должны задать:
Имеет акции или etf выполняется, как ожидалось?
Имеет рост доходов и прибылей замедлился, либо перспективы роста по-прежнему на месте?
Как работает фондовый сравнивать с его сверстниками с точки зрения роста доходов, рентабельность, свободный денежный поток и прибыль? (Для получения дополнительной информации о свободных денежных потоков, взгляните на свободного денежного потока: бесплатно, но не всегда легко. )
Будут сектора продолжают опережать в течение следующего года или другого сектора о взять? Покупка в неурожайный год может привести к повышению эффективности работы в следующем году. Продажа после хорошего года фиксирует прибыль, если сектор плохой год. Это хорошая стратегия, чтобы захватить часть вашей прибыли путем продажи лучших акций.
Большинство успешных долгосрочных инвесторов пересмотреть свои портфели на регулярной основе. В то время как вам не придется вносить изменения каждый квартал, это хорошая идея, чтобы пересмотреть свои первоначальные предположения и анализ. Кроме того, оценить риск перелома в ходе рынка. Вы цель заключается в том, чтобы избежать непредвиденных убытков и подтверждение Вашего текущего распределения отражает ваш взгляд на рынок.
Когда остаться CourseSo далеко, мы обсуждали, когда внести коррективы в свой портфель в качестве утяжеления акций или изменения биржевых фондов . Однако, иногда лучше, чтобы держать курс.
При оценке ваших лучших акций и индексных фондов, вы продолжаете верить, что они представляют лучшие возможности идти вперед. Часто эта тенденция длится уже несколько лет. В этом случае, если эта тенденция сохранится, то и ваш портфель будет продолжать получать выгоду от нынешних тяжеловесов.
Может быть, ваш портфель, взвешенный на секторы, фонды или запасы, которые хуже. В этом случае может быть правильно для отскока. Ведь вы могли бы быть в начале. В этом случае, имеет смысл держаться курса или даже Добавить в свой сегментов неэффективные .
Налоговики всегда говорят о том, когда вы можете вносить изменения в свой портфель. Прирост капитала на акции или денежные средства в течение одного года или менее регулярно получать подоходный налог, принимая во внимание, ценных бумаг более чем на один год получите более благоприятного налогового режима. Пока вы не должны принять решение о проведении или продажу ценных бумаг исключительно по налоговым причинам, это один из факторов, чтобы рассмотреть. (Узнайте больше о том, как ваши доходы облагаются налогом в налоговом воздействие на прирост капитала . )
Дно портфеля Линеа, который имеет избыточный вес в отрасли, фонд или запас должен вызвать вас, чтобы оценить, насколько вы должны сбалансировать свой портфель. Простых шага распределения может помочь Вам решить, если вы должны сбалансировать или остаться курс. Будучи активной в вашей оценке поможет сохранить свой портфель правильно в соответствие с рынком, и это гораздо лучше чем сидеть сложа руки и надеясь, что все наладится.
Для дополнительной информации, проверить взглянув глубже в распределении капитала и перенести акцент на выделении сектора .




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Ваше Портфолио С Избыточным Весом? Ваше Портфолио С Избыточным Весом?